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財政部長許虞哲將在本月13日召集9大公股金控、銀行董事長、總 經理進行今年首季業務會報，據指出，財政部已排定地上權房貸、洗 錢防制等兩大議題的專案報告，且已選定由土銀及彰銀在會中提報。
公股金融圈人士指出，原本該業務會報應會在1月登場，但由於適 逢農曆年假，因此延到2月中旬舉行，而財政部此次所選定的兩大議 題，可說是當前最受公股金融機構熱議的話題，而且同時受到財政部 、金管會兩大部會的聚焦。
根據土銀與彰銀完成的專案報告初稿，其中在地上權房貸方面，土 銀建議應該適度的進行法規鬆綁，例如，把地上權房貸的承作，比照 所謂的政策性房貸，排除在銀行法第72條之2的規定外，畢竟地上權 的只有建物，而沒有土地的擔保權，倘若銀行得在銀行法所限制的空 間內作決定，一定優先選擇承作一般房貸，所以銀行法第72條之2的 排除，可說是不得不走的路。
另外兩個重點，則在於銀行與政府在債權上的先後順序，以及地上 權租金的鬆綁能否溯及既往，土銀報告中建議，這些問題也必須同步 釐清。據悉，國產署近期內也將與金管會再度召開跨部會議，屆時八 大公股行庫亦將再度列席，排除銀行法第72條之2的問題，屆時將成 為重點討論議題。
彰銀將進行的「洗錢防制」專案報告，則將重點放在資訊系統配備 的強化，以及海外分行法遵人員的在地化、以及對客戶盡職調查的頻 率提高、透過對外徵才來擴大法遵人員陣容等四大面向。
多家公股金控、銀行的相關主管指出，現在海外分行的法遵人員， 至少美國已全面由當地專業人士出任，此外，對客戶的盡職調查，未 來每年至少一年一次，甚至倘若全行在進行總體風險歸納時，若認為 風險有升高之虞，還會將業務的客戶盡職調查，頻率提高為每半年一 次；在資金方面，今年在法遵方面的支出，連同人力成本、電腦配備投入等開銷，至少會占全體支出的十分之一。<摘錄工商>